Nhiều nhà đầu tư thích sự an toàn và đảm bảo vẫn có lợi nhuận cao đều đổ xô đầu tư trái phiếu doanh nghiệp.

Trái phiếu doanh nghiệp là gì?

Để hiểu rõ hơn về trái phiếu doanh nghiệp, trước hết cần hiểu trái phiếu là gì.

Trái phiếu là một sản phẩm tài chính mà một tổ chức phát hành  để huy động nguồn vốn vay từ nhà đầu tư. Tổ chức ở đây có thể lào chính phủ hoặc các doanh nghiệp. Tổ chức phát hành có nghĩa vụ thực hiện các cam kết đối với nhà đầu tư. Cam kết nợ bao gồm thanh toán lãi suất định kỳ và hoàn lại số tiền đầu tư ban đầu khi đến kỳ đáo hạn.

Từ đó cũng có thể hiểu bản chất trái phiếu doanh nghiệp dễ dàng hơn. Trái phiếu doanh nghiệp được coi là một dạng chứng khoán. Nó có kỳ hạn do doanh nghiệp phát hành, xác nhận nghĩa vụ trả nợ gốc, lãi, và các nghĩa vụ khác (nếu có) của doanh nghiệp đối với nhà đầu tư sở hữu trái phiếu.

Các loại trái phiếu doanh nghiệp phổ biến

Cho đến thời điểm hiện tại có 2 loại trái phiếu doanh nghiệp phổ biến. Đó là trái phiếu niêm yết và trái phiếu OTC.

• Trái phiếu niêm yết: Là trái phiếu được đăng ký và lưu ký tại Trung tâm lưu ký chứng khoán. Trái phiếu loại này được giao dịch rộng rãi trên các sàn chứng khoán tập trung . Trong quá trình giao dịch, cần tuân theo quy định của Sở Giao dịch Chứng khoán niêm yết.
• Trái phiếu OTC: hay còn gọi là trái phiếu phi tập trung. Loại trái phiếu này chủ yếu giao dịch tại thị trường OTC. Các giao dịch sẽ theo sự “thuận mua, vừa bán” của cả 2 bên. Đối với loại trái phiếu này, sẽ không bị ràng buộc bởi các chính sách pháp lý.

Lợi ích mà đầu tư trái phiếu mang lại

Không thể phủ nhận rằng khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, nhà đầu tư nhận nhiều lợi ích hơn.

• Mức lãi suất hàng tháng sẽ cao hơn so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng
• Lợi tức (lãi suất) nhận được là cố định. Tình hình lãi suất không phụ thuộc vào tình hình nội bộ của doanh nghiệp.
• Mức độ rủi ro thấp hơn cổ phiếu. Trong một số trường hợp công ty bị phá sản, nhà đầu tư trái phiếu sẽ được ưu tiên thanh toán trước. Tiếp theo đó mới đến cổ phần và cổ đông.
• Trái phiếu doanh nghiệp có thể mua đi bán lại với mức lãi suất thực nhận trong thời gian đầu tư.
• Nhà đầu tư có thể thanh toán lãi suất định kỳ để tái đầu tư.
• Lãi thực hưởng theo thời gian nắm giữ. Nếu bạn đầu tư trái phiếu, bạn có thể chuyển nhượng lại khoản đầu tư mà vẫn nhận được lãi suất thực hưởng cho thời gian đầu tư.
• Nếu giá trái phiếu tăng, lãi suất sẽ có thể được thêm vào giá vốn.

Tiêu chí lựa chọn trái phiếu doanh nghiệp

Trong bất kỳ vụ làm ăn nào, nhà đầu tư phải có những tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp. Bên cạnh đó cũng có những lưu ý giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tăng lợi nhuận:

Bước 1: Lựa chọn đúng thời điểm “vàng” để mua trái phiếu dựa trên chu kỳ chứng khoán. Khi chu kỳ này bùng nổ thì cổ phiếu sẽ là sản phẩm đáng đầu tư hơn. Trong lúc chu kỳ chứng khoán suy thoái, hãy mạnh tay rót vốn vào đầu tư trái phiếu. Bản chất của trái phiếu là rủi ro thấp, do đó đây sẽ là nơi an toàn để “hạ cánh”.

Bước 2: Xem xét chi tiết, tìm hiểu kỹ và đánh giá nguy cơ rủi ro của công ty phát hành. Nhà đầu tư cần xem xét các yếu tố như khả năng tài chính cũng như uy tín của ban quản trị. Ngoài ra, vị trí của doanh nghiệp trong ngành cũng là một điểm uy tín lớn.

Bước 3: Biết cân bằng giữa rủi ro và lãi suất. Không ít những công ty đưa ra “mồi nhử” với mức lãi suất cao nhằm thu hút vốn đầu tư. Trong khi đó, họ đang gặp vấn đề lớn như bên bờ vực phá sản. Trong trường hợp này mức độ rủi ro cao và có nguy cơ “mất trắng” cao

Bước 4: Cân nhắc thời hạn của trái phiếu. Nhà đầu tư dự định đầu tư trong bao lâu, ngắn hạn hay dài hạn, mục tiêu là lợi nhuận hay thu nhập.

Để đầu tư trái phiếu doanh nghiệp hiệu quả cần thận trọng tìm hiểu về uy tín và điều khoản liên quan. Các điều khoản sẽ bao gồm lãi suất, tài sản đảm bảo, cơ quan phát hành, quản lý tài sản đảm bảo.

Tổng kết

Trái phiếu doanh nghiệp được coi là một khoản đầu tư mang tính an toàn và lãi suất cao. Nó an toàn hơn đầu tư cổ phiếu và cũng có lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm thông thường. Ngoài ra còn nhiều lợi ích hơn nữa mà các doanh nghiệp đem lại cho nhà đầu tư của họ.

Thế nhưng các nhà đầu tư cũng cần lựa chọn kỹ lưỡng để “chọn doanh nghiệp gửi tiền”. Cần chú ý đến uy tín và các điều khoản của giao dịch. Lãi suất cao đột biến cũng là một trong những chiêu trò dụ dỗ cũng những kẻ lừa đảo.

Bên cạnh đó còn cần lựa chọn thời gian và thời điểm thích hợp để lựa chọn loại hình đầu tư. Để thu được lợi nhuận cao nhất cần biết nắm bắt cơ hội.

Chúc các bạn thành công!